Post By：2021/6/21 9:37:35
青岛即墨警方破获三起微信冒充领导的诈骗案，紧急止付220多万，揭露骗子手法。
今年6月份，青岛市即墨区接连发生三起通过微信冒充单位领导诈骗案件。在青岛市公安局即墨分局相关警种的努力下，220多万被成功止付，10名犯罪嫌疑人也被警方抓获。近日，民警向记者讲述了侦办这起案件的全过程。
[img]/tp/2021/0621/0937123807.jpg[/img][b]骗局：“领导”加微信求助：帮过桥转款给亲戚[/b]
6月1日，青岛市公安局即墨分局反诈中心接到报警，有人被骗去了百万余元。民警立刻展开调查，对受害人韩先生进行询问。6月1日中午，韩先生发现有人在添加他的微信好友。韩先生打开微信一看，申请添加好友的微信号的名称、头像都是单位的主要领导。由于韩先生和对方在工作中有过交集，立刻点击了通过。“这是我的工作号，日后有问题可以直接联系我。”对方在微信里表示，要为韩先生的单位“搞好服务”，让他放心经营。韩先生非常感动，连连表示感谢。聊了几句后，对方表示，有件私事需要韩先生帮忙：一名经商的亲戚要和客户签合同，他不便直接把钱给亲戚，希望把钱转给韩先生，再让韩先生转款给亲戚。对方给韩先生提供了三个银行卡号，让他抓紧将175万元分三笔打到卡上。
韩先生正在犹豫时，对方给他发来了几张转款凭证，证明自己给韩先生已经转了175万，随后询问韩先生款项是否到账。韩先生查了一下没有，对方表示，数额较大，还要等一段时间。韩先生信以为真后，分三次将钱打了过去。
[b]行动：立案侦查，紧急止付220多万挽回部分损失[/b]
事发后，韩先生觉得事情有些蹊跷，再次联系对方后，对方不再理会。他这才意识到和自己聊天的领导，其实是骗子假冒的，对方出具的转账凭证，也是伪造的。接到韩先生报警后，即墨分局反诈中心民警立刻启动了止付程序。民警经过工作，冻结了骗子银行卡里未来得及转走的105万元资金。
就在民警立案调查这起案件时，很快又接到了一起类似报警：骗子冒充单位领导，让受害人陈先生分三次往两张银行卡上打款148万元。民警再次启动止付程序，帮陈先生保住了123万元尚未被转移的资金。
民警调查后发现，还有第三名受害人宋先生。幸运的是，宋先生及时识破了骗子的伎俩：虽然对方发送了三个银行卡号，但宋先生没有往里面打款。
冒充领导诈骗的骗局连续发生三次，警方分析，这很可能是同一伙人所为。即墨分局反诈中心和相关派出所抽调精干警力，开始并案侦查。
[b]侦办：10名犯罪嫌疑人已落网，其余正在追捕中[/b]
民警围绕第一起案件迅速开展侦查工作，查明犯罪嫌疑人魏某有重大作案嫌疑。几天后，民警赶赴陕西省富平县将魏某抓获归案。魏某交代，前不久有人告诉他，如果把微信号“挂”出去让别人使用，一天可以挣100多元。魏某觉得这样来钱快，在别人的介绍下通过一个QQ号与骗子取得联系，将自己注册的微信号“出租”。根据魏某的供述，民警顺线摸排，又抓获了唐某、刘某、井某等三名犯罪嫌疑人。围绕不法分子作案工具，民警获取线索后远赴辽宁盘锦，抓获犯罪嫌疑人王某。[img]/tp/2021/0621/0937249813.jpg[/img]
在受害人陈先生的案件中，民警又获取了其他两名犯罪嫌疑人谢某、黎某的犯罪证据后，对两人展开上网追逃。在贵州当地公安机关的配合下，两人被抓获归案。同时，办案民警扩线深查，又抓获了王某、刘某甲、刘某乙等三名犯罪嫌疑人。
目前，上述10名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被公安机关依法刑事拘留，其余犯罪嫌疑人，公安机关正在进一步追捕。
[b]提醒：防范“精准式”诈骗，不听，不转，不信！[/b]
不难看出，上述三起案件的受害人，都是遭遇了“精准式”电信网络诈骗。民警告诉记者，以前的电话诈骗大都采取 “广撒网”的方式，能骗到一个是一个；但现在很多骗子在实施诈骗前，往往已经掌握了部分信息，甚至采取“精确制导”的方式诈骗。“骗子通过非法手段获取了受害人的网络订单、电话甚至是身份证号码，他们一旦在电话里透露这些信息，通过微信聊天让受害人慢慢放松警惕，让他们上当受骗。”民警告诉记者，骗子添加受害人微信后，会冒充领导用关心的口吻，让受害人以为自己的工作得到领导的肯定，随后骗子主动提出帮助受害人解决困难，让受害人极大降低戒备心；接下来，骗子顺势而为，提出各种各样的转账汇款借口，比如亲戚借钱、朋友急用等等；同时，骗子会频繁使用“尽快”、“马上”、“立即”等催促行的词语，制造紧张气氛，从而导致受害人来不及核实转账需求真假。
“防范电信网络诈骗，最重要的是做到‘三不要’：不听，不转，不信。”民警提醒广大市民，平时要多学习了解银行卡常识，保护自身资金安全，绝不向陌生人汇款、转账，尤其是涉及到网银业务的，要格外谨慎。即使是给熟人或者常有资金往来的人员，在汇款转账时，一定要与收款人核实清楚再转账。
[b]警钟：不可将银行卡、手机卡和社交软件账号给他人使用[/b]
据办案民警介绍，非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。近年来，公安机关采取了果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。“这几年全国各地公安机关出重拳严打电信网络诈骗，骗子的手法也越来越狡猾。”民警告诉记者，不法分子使用的电话卡和银行卡，一般都是“黑卡”或者使用他人身份证办理的，目的就是为了逃避公安机关打击。
记者查询后发现，国家相关部门早已颁布过法律法规，办理电话卡或银行卡，都必须严格遵守“实名制”。但有些人经不住诱惑，打起了收售银行卡的主意：他们当中有的人用自己身份证在各大银行办理多张卡出售，有的干脆当起了卡贩子。民警告诉记者，根据2015年新修订的《刑法》，为他人实施信息网络犯罪提供支付结算帮助，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪；2019年最高人民法院和最高人民检察院出台了 《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，更加明确了打击的重点。办案民警提示，如果将以自己身份办出的银行卡或者手机卡卖给收售“两卡”的不法分子，或者将QQ号、微信号“出租”给他人使用，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，要受到法律的惩罚。
